Ngày 29 tháng 4 năm 2025, Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành Thông Tư 03 quy định về việc mở và sử dụng tài khoản bằng đồng Việt Nam để thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp tại Việt Nam (Thông Tư 3/2025). Từ ngày 16 tháng 6 năm 2025, Thông Tư 3/2025 sẽ thay thế Thông Tư 05 ngày 12 tháng 3 năm 2014 của NHNN (Thông Tư 5/2014) hướng dẫn mở và sử dụng tài khoản vốn đầu tư gián tiếp (TKVĐTGT) để thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài tại Việt Nam.

Bài viết này tiếp tục thảo luận về một số thay đổi khác của Luật Các Tổ Chức Tín Dụng 2024 (Luật CTCTD 2024). Để biết các nội dung đã được thảo luận trong Phần 1, vui lòng xem tại đây, trong Phần 2, vui lòng xem tại đây.

1.         Bình luận thêm về đại lý quản lý tài sản bảo đảm

Như đã đề cập trong Phần 2, Luật CTCTD 2024 cho phép hoạt động đại lý quản lý tài sản bảo đảm. Tuy nhiên, các quy định liên quan của Luật CTCTD 2024 có những hạn chế như sau:

Theo quy định về phòng chống rửa tiền (PCRT), các đối tượng báo cáo (ví dụ, các tổ chức tín dụng) có nghĩa vụ phải nhận biết được các danh sách cần theo dõi quan trọng, được quản lý bởi các cơ quan có thẩm quyền ở Việt Nam, để đảm bảo tuân thủ các nghĩa vụ về PCRT của họ. Bài viết này sẽ giới thiệu những danh sách theo dõi đó và bình luận về các yêu cầu cụ thể liên quan đến các danh sách này.

Các danh sách cần theo dõi theo quy định về PCRT

Theo quy định về PCRT, Chính Phủ Việt Nam quản lý các danh sách cần theo dõi sau đây:

Bài viết này tiếp tục thảo luận về một số thay đổi bổ sung của Luật Các TCTD 2024. Để biết các nội dung đã được thảo luận trong Phần 1, vui lòng xem tại đây.

1.         Giảm giới hạn tổng mức dư nợ cấp tín dụng

Luật Các TCTD 2024 giảm giới hạn cấp tín dụng trên vốn tự có của TCTD đối với một khách hàng, một khách hàng và người có liên quan của khách hàng đó. Cụ thể: