Chính phủ Việt Nam vừa ban hành Nghị Định 69/2025 (có hiệu lực từ ngày 19 tháng 5 năm 2025), sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị Định 01/2014 về việc nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần của tổ chức tín dụng tại Việt Nam. Dưới đây là những thay đổi chính:

1.       Phạm vi điều chỉnh

Nghị Định 69/2025 làm rõ rằng tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài (TCKTCVĐTNN) thuộc trường hợp phải đáp ứng điều kiện và thực hiện thủ tục đầu tư theo quy định đối với nhà đầu tư nước ngoài, nay phải tuân thủ các quy định tương tự (theo Nghị Định 01/2014 và được sửa đổi bởi Nghị Định 69/2025) áp dụng cho nhà đầu tư nước ngoài khi mua cổ phần của tổ chức tín dụng Việt Nam.

Ngày 29 tháng 4 năm 2025, Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam (NHNN) đã ban hành Thông Tư 03 quy định về việc mở và sử dụng tài khoản bằng đồng Việt Nam để thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp tại Việt Nam (Thông Tư 3/2025). Từ ngày 16 tháng 6 năm 2025, Thông Tư 3/2025 sẽ thay thế Thông Tư 05 ngày 12 tháng 3 năm 2014 của NHNN (Thông Tư 5/2014) hướng dẫn mở và sử dụng tài khoản vốn đầu tư gián tiếp (TKVĐTGT) để thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài tại Việt Nam.

Bài viết này tiếp tục thảo luận về một số thay đổi khác của Luật Các Tổ Chức Tín Dụng 2024 (Luật CTCTD 2024). Để biết các nội dung đã được thảo luận trong Phần 1, vui lòng xem tại đây, trong Phần 2, vui lòng xem tại đây.

1.         Bình luận thêm về đại lý quản lý tài sản bảo đảm

Như đã đề cập trong Phần 2, Luật CTCTD 2024 cho phép hoạt động đại lý quản lý tài sản bảo đảm. Tuy nhiên, các quy định liên quan của Luật CTCTD 2024 có những hạn chế như sau:

Theo quy định về phòng chống rửa tiền (PCRT), các đối tượng báo cáo (ví dụ, các tổ chức tín dụng) có nghĩa vụ phải nhận biết được các danh sách cần theo dõi quan trọng, được quản lý bởi các cơ quan có thẩm quyền ở Việt Nam, để đảm bảo tuân thủ các nghĩa vụ về PCRT của họ. Bài viết này sẽ giới thiệu những danh sách theo dõi đó và bình luận về các yêu cầu cụ thể liên quan đến các danh sách này.

Các danh sách cần theo dõi theo quy định về PCRT

Theo quy định về PCRT, Chính Phủ Việt Nam quản lý các danh sách cần theo dõi sau đây: